Европейските мениджъри на богатство отвърнаха на удара, след като се опасяваха, че AI ще ги направи остарели

Най-добрите мениджъри на благосъстояние в Европа бързат да се защитят от напредъка в AI, откакто стартирането на инструмент за данъчно обмисляне в Съединени американски щати ускори опасенията, че софтуерният срив би примамил клиентите от обичайните съветници.

Акциите в групите за ръководство на благосъстоянието се сринаха този месец, откакто американският финтех Altruist показа най-новото си предложение, ръководено от AI, което оказва помощ на консултантите да основат данъчни тактики за клиенти в границите на минути посредством пояснение на фишове за заплати и други данни.

Пускането на инструмента, който може да проучва сюжети „ какво в случай че “ като въздействието на продажбите на парцели или пенсионните преходи върху налозите на клиентите, съживи опасенията, че някои звена в групите за ръководство на благосъстоянието може да остареят.

Шефовете на St James’s Place и други мениджъри на благосъстояния, в това число Schroders и Lombard Odier, опазиха бизнес моделите си в светлината на опасността, потвърждавайки, че усилват потреблението на AI.

Те споделиха, че са подготвени да завоюват клиенти от съперници, които са по-бавни в приемането на AI, добавяйки, че технологията няма да е в положение да размени по-персонализираните и профилирани услуги, които те оферират на извънредно богати клиенти.

Съветниците, които не употребяват AI, „ може да бъдат сменени от тези, които го вършат “, сподели Марк ФицПатрик, основен изпълнителен шеф на St James’s Place, който следи към £220 милиарда

Въпреки че AI може да не размени хората, той „ щеше да сложи работата, която съветниците правят на стероиди “, като ги направи по-продуктивни, сподели той пред FT.

Инвеститорите споделиха, че групите, предлагащи финансови „ насоки “ и „ целенасочена поддръжка “ – общи препоръки и помощ, а не самостоятелни рекомендации, които се равняват на контролирани финансови препоръки – са били най-застрашени.

„ Финансовите насоки са извънредно „ разрушими “ от AI “, сподели един управител на фондове. " В последна сметка, за пълноценни финансови препоръки това е бизнес на хората. На хората им е задоволително трудно да се доверят на хора, да поучават за огромни суми пари, да не приказваме за логаритъм. "  

Ричард Олдфийлд, основен изпълнителен шеф на Schroders, която има частния потребителски бизнес Cazenove Capital, сподели, че потреблението на повече AI принадлежности за обслужване на богати клиенти „ ни оказва помощ да бъдем по-ефективни и ефикасни за клиентите “.

Той сподели, че доставчиците на съществени препоръки са изложени на по-голям риск от разстройства, защото фирмите, които обслужват пазара на „ всеобщите богати “, вместо доста богатите хора с по-сложни потребности, „ в действителност ще употребяват AI за размени съветниците в области, където това има смисъл “.

ФицПатрик сподели, че St James’s Place дава опция на своите 5000 съветници да употребяват AI, с цел да записват диалози и да изготвят рекомендации за клиенти. Неговият вътрешен инструмент, сходен на ChatGPT, ChatSJP, даде бързи и точни отговори на механически въпроси, което спомогна за „ възстановяване на качеството и скоростта на услугата “, сподели той.

Джеофроа де Ридер, началник на технологиите в Lombard Odier, който управлява SFr223 милиарда ($288 млрд.), сподели, че „ всяка елементарна активност “, осъществявана сега от хора, като привличане на клиенти и обработка в бек офиса, може да да бъдат сменени или допълнени от AI.

„ Явно чакам някои спестявания в задната част “, сподели той. " Ние ускоряваме създаването на . . . проекти, изключително за областите „ познайте своя клиент “ и спазването на разпоредбите за битка с изпирането на пари. Това е мястото, където AI може да помогне. Сега можем да вършим нещата 20-50 [пъти] по-бързо. “

Проучване на 300 000 вложители по целия свят от Oliver Wyman сподели, че потреблението на AI за вложение е скочило до 44 % от 34 % през последните две години. „ Много вложители считат, че AI схваща обстановката им по-добре и е по-малко неоправдателен от човешките съветници “, сподели консултантската компания.

Въпреки това, някои анализатори омаловажават опасността AI неотложно да размени човешките финансови съветници.

Джулиан Робъртс, анализатор в Jefferies, отбеляза, че „ не е изненада, че компаниите с ИИ продават услугите си на съветници, а не на клиенти на съветници “.

„ Не единствено има смисъл като по-лесен път към пазара, само че има и доста по-малко регулаторни спънки. “